כיום מתקיים דיון רב על בינה מלאכותית גנרטיבית – נושא טרנדי בעל פוטנציאל להגביר משמעותית את יעילות העובדים, במיוחד בתהליכים אנליטיים ומנהליים. עם זאת, לדעתנו, מיקוד זה צר מדי.
בעוד שאופטימיזציה של תהליכים בתחומי המשרד הביניים והמשרד האחורי, במיוחד באמצעות שימוש בבינה מלאכותית גנרטיבית כמו מודלים של שפה גדולה (LLMs), היא כיום מוקד מרכזי עבור מוסדות רבים, ניהול עושר ניצב בפני שאלה שונה במהותה: כיצד ניתן להשתמש בטכנולוגיות אלו כדי להגדיל את הנכסים המנוהלים באמצעות שירותים איכותיים יותר, מבוססים יותר מבחינה אנליטית, פרואקטיביים יותר ומותאמים אישית יותר? אחרי הכל, כאשר משרתים לקוחות בעלי הון עצמי גבוה או גבוה במיוחד, המטרה היא לעתים רחוקות להיות ספק השירות הזול ביותר, אלא היועץ הטוב והפרואקטיבי ביותר.
לכן, בואו נבחן את התחומים שבהם מדעי הנתונים ולמידת מכונה (או בינה מלאכותית "אמיתית", מעבר למודלי השפה המהוללים) עושים את ההבדל:
- אסטרטגיות השקעה מותאמות אישית : בינה מלאכותית יכולה להשתמש ביעילות במערכי נתונים גדולים כדי לפתח אסטרטגיות השקעה המותאמות בצורה מדויקת הרבה יותר לסיבולת הסיכון האישית של הלקוח, למטרותיו הפיננסיות ולשלב חייו. בשילוב עם האינטליגנציה הרגשית והקשר האישי של מנהל קשרי לקוחות, הדבר מאפשר פיתוח פתרונות איכותיים אף יותר.
- אינטראקציה משופרת : באמצעות ניתוח מכונה של נתוני עסקאות, מנהלי הון יכולים לזהות או אפילו לחזות את הצרכים המתפתחים של לקוחותיהם בזמן אמת, וכתוצאה מכך אינטראקציה עשירה ופרואקטיבית יותר עם הלקוחות. ניתן למנף דפוסי התנהגות לא טיפוסיים לטווח קצר של לקוחות כדי לשפר את האינטראקציה באמצעות תקשורת וייעוץ מותאמים אישית. לקוחות מרגישים מובנים טוב יותר ומוערכים יותר לאורך המסע הפיננסי שלהם.
- ניתוח חיזוי לתכנון עתידי : יכולות החיזוי של בינה מלאכותית, המבוססות על מערך נתונים עשיר, מאפשרות גם להתאים באופן יזום אסטרטגיות פיננסיות לאירועי חיים, שינויים בשוק ומטרות פיננסיות מתפתחות, ובכך להבטיח ששירותי ניהול עושר יהיו תמיד צעד אחד קדימה. מנהלי קשרים יכולים גם ללמוד מאסטרטגיות של לקוחות אחרים בשלבי חיים ומצבים דומים, בהתבסס על מספרים, נתונים ועובדות. הבנת התנהגות וצרכי הלקוחות מאבדת אפוא את אופייה הסטטי לעתים קרובות והופכת לדינמית בזמן אמת.
- פילוח לקוחות מותאם אישית יותר : בינה מלאכותית יכולה גם לתמוך באופן אלגוריתמי בתהליך הגדרת פרסונות לקוחות, מה שמאפשר הצעת שירותים ואפשרויות השקעה מותאמות אישית, ובכך להגביר את שביעות רצון הלקוחות ונאמנותם. בנוסף לנתוני מיקום ועסקאות, ניתן לשקול גם מידע על התנהגות לקוחות והעדפות דיגיטליות כדי להתאים לא רק את התוכן, אלא גם את סוג וערוץ התקשורת לצרכים האישיים של הלקוח.
שילוב הבינה המלאכותית בניהול הון מבטיח לא רק יעילות מוגברת, אלא גם פותח מימדים חדשים של צמיחה באמצעות שירות לקוחות משופר. עם זאת, כדי לצאת בהצלחה למסע מרגש זה, על מנהלי הון לנקוט בצעדים האסטרטגיים הבסיסיים הבאים:
- בסיס טכנולוגי : הצעד הראשון לעבר עתיד המונע על ידי בינה מלאכותית מתחיל ביצירת תשתית טכנולוגית איתנה. השקיעו בפלטפורמות ובכלי ניתוח נתונים, כמו גם באבטחת המערכות שלכם, המהוות את עמוד השדרה לשירות לקוחות מותאם אישית ומבוסס נתונים. פלטפורמה איתנה המסוגלת לעבד ביעילות כמויות גדולות של נתונים היא המפתח לעמידה בצרכים האישיים של הלקוחות שלכם ולהצעת להם אסטרטגיות השקעה מותאמות אישית.
- מומחיות : טכנולוגיה לבדה, כפי שקורה לעתים קרובות, אינה מספיקה. המשאב החשוב ביותר יהיה צוות מומחים שמבינים הן את הטכנולוגיה הזמינה והן את השווקים הרלוונטיים לניהול עושר - ובפרט, בעלי הבנה מעמיקה של לקוחות ויחסי לקוחות. הכשרו את הצוות שלכם ביסודות מדעי הנתונים וטפחו הבנה מעמיקה של ההזדמנויות והמגבלות של בינה מלאכותית. התמהיל הנכון של כישרונות יאפשר לכם לגשר על הפער בין חדשנות טכנולוגית לניהול עושר ברמה עולמית.
- שותפויות ומערכות אקולוגיות: ביסוס שותפויות אסטרטגיות עם ספקי טכנולוגיה וסטארט-אפים בתחום הפינטק כדי לקבל גישה לחדשנות ולטפח חילופי דברים יצירתיים בנושא מגמות מתפתחות.
על ידי נקיטת צעדים אלה, אתם ממקמים את עצמכם בחזית החדשנות בניהול עושר. לא רק שתיצרו ערך מוסף עבור לקוחותיכם באמצעות שירותים מותאמים אישית וצופים פני עתיד, אלא גם תגדירו מחדש את עתיד ניהול העושר.
בהתחשב בהתקדמות המהירה בטכנולוגיית הבינה המלאכותית, אנו עומדים על סף עידן חדש בניהול עושר. כיצד חידושים אלה עשויים להשפיע על אסטרטגיות ההשקעה שלכם, ואילו שיקולים אתיים צריכים להיות במרכז הבמה בעת שימוש בכלים חדשים אלה?
עתיד ניהול הון באמצעות בינה מלאכותית אינו רק שאלה של יעילות, אלא גם של אחריות. אנו מזמינים אתכם להרהר ולדון איתנו בהשפעה ארוכת הטווח של טכנולוגיות אלו. המסע מתחיל עכשיו - האם אתם מוכנים?